“手机支付概念股”风有多劲

　　近日，在银联手机支付业务试点区域还将进一步扩大消息刺激下，一群“手机支付概念股”横空出世。手机支付从产业层面确实正在大步推进，但最近的两市相关股票强劲爆发，让很多散户才突然注意到这一热点，这一概念仅是炒作下的“短线游”，还是存有中长跑潜力？记者多方采访，揭开手机支付概念股的“面纱”。

　　市场概念

　　热门股已两日涨停

　　江苏上市公司“领跑”

　　继高送转、区域振兴等诸多题材轮番炒作之后，陷入3000点泥淖的A股似乎已难以找到新的亮点。就在此时，一条有关手机支付的消息被市场发掘出来。近日，包括本报在内的国内多家权威媒体均报道，中国银联宣布，新一代手机支付业务目前已进入大规模试点阶段，试点区域已扩展至上海、山东、宁波、湖南、四川、深圳等六个省市，2010年试点地区还将进一步扩大。届时，全国亿万持卡人将通过手机享受到更为便捷、安全的支付服务。所谓的“手机支付”,就是用户使用手机对所消费的商品或服务进行账务支付。

　　这一消息成为契机，近日东信和平、新大陆、厦门信达、远望谷、高鸿股份等相关股票迎来了久违的集体涨停。而概念股之一长电科技最近两天更是连续迎来涨停，这一来自江阴的本地股，在江苏板块中涨幅居首。其他热门股如证通电子昨日也上涨了5.91%。在两市较为平淡的行情中引人注目。

　　在相关公司的成交方面，有业内人士表示，以昨天可以看到的统计，周三长电科技买入前五名中就有一家机构，但买入量不多；东信和平买入前5位无机构，卖出有3家机构居前，“可见，各个机构对手机支付的看法不一，存在分歧，支撑这一题材的力量中，机构、游资、散户都存在”。

　　产业机会

　　群雄逐鹿引出产业链

　　2010年公司订单或翻一倍

　　据悉，目前中国最大的手机现场支付商户群已经在银行卡产业内初步形成，2010年底前商户数量预计可达10万家。“手机支付概念股”的横空出世，其实早有先兆——3月初，中国移动战略参股浦发银行，业内认为移动此举意在借道浦发的金融牌照，发展自己的手机支付业务。据了解，移动最早从03年8月开始与银联合资成立了联动优势，以推进第一代手机支付，采用短信和WAP相结合的方式，但是进展缓慢；2007年RFID模式的手机支付在日本获得巨大成功，该方式可以一定程度上屏蔽银联，因此受到移动高度重视。综合考虑了技术可行性和战略主导思路后，最终形成了今天的2.4GHz RF-SIM卡方案。

　　但是移动借道浦发银行发展手机支付，显然刺激了银联的敏感神经，因为后者一直以行业标准制定者和产业领导者而自居，双方一直在暗中竞争。因此，在移动参股浦发不久，银联很快也对外宣布，在国内大规模推广新一代手机支付业务。除了中国移动，中国电信在南京等地已经通过和公交卡合作，推广手机刷卡坐车及其他消费支付。业内人士告诉记者，中国联通也与中国银联正在从总部层面接触合作，落地到江苏，在泰州等城市，很快就可能推出手机刷公交。种种迹象来看，手机集合消费、支付、银行转账等多种功能于一身，已经箭在弦上，今年尤其下半年将动作很大。

　　运营商技术人士告诉记者，手机支付是属于物联网技术应用的一种，在里面关键的一个设备就是RFID射频卡，也就是芯片；此外还涉及到芯片封装，以及和卡配对使用的POS机，“这里面存在一条产业链。今年，我们跟一些设备供应商的订单肯定要超过往年，最少也要翻一倍。”而且据透露，现在RFID卡的成本还比较高。在几家运营商人士提及的芯片等关键设备供应商中，就包括了H股的复旦微电子，和在A股上市的恒宝股份等公司。相关公司如果好好把握今年的产业机遇，无疑将从中获益。

 
　　长线掘金：

　　新行业提供股市支点

　　后市具有较大想象空间

　　从手机支付迅速的进展、多方争夺以及RFID等物联网产业正呈现快速增长态势来看，其中给股民带来的机会，有很大想象空间。

　　“在欧洲、日本等地，刷手机坐地铁、买东西的手机支付方式已相当普遍”，业内人士介绍，我国手机支付应用虽起步较晚，但从去年开始明显加速，潜在市场空间巨大，目前中国手机用户已超7亿。参考日本市场手机支付用户约50%的渗透率，未来中国市场手机支付用户数量可望达到3.5亿。以2009年平均每笔交易金额200元为例，每人每年手机支付一笔就能产生700亿元消费市场。而中国移动湖南试点3个月内的手机支付已过百万人次，实现了用户量5倍增长。申银万国发布研究报告认为，移动与银联从合作到对立，再走向合作是大势所趋，双方目前还是各自为战，但随着用户认知和需求不断提升，双方都有彼此合作降低制度成本和经济成本的内在动力，这有助于促进行业发展。

　　华创证券分析师也表示，手机移动支付业务逐渐拓展将是大势所趋，并指出近期移动入股浦发将是很好的契机，这或可使手机支付业务由3.6万亿小额支付市场一举进入9万亿全支付市场。战略性新经济行业或将成为区域经济概念之后又一重要炒作热点，而手机支付将是其中一个重要的支点。

　　产业链将直接受益于手机支付的井喷式发展。申银万国认为，未来2年手机支付行业将是基础设施、服务投资爆发，应用平台初具规模，增值服务不断创新，综合平台初见端倪。行业发展的关键催化因素包括：RF-SIM/RF-POS放量，第三方支付牌照发放，TD用户放量和手机支付与实体金融在消费金融领域的融合。重点推荐投资组合有，顺络电子、证通电子、康强电子、东信和平和长电科技。

　　投资提醒：

　　“基建”阶段利好设备股

　　当心猛涨之后有调整

　　不过，目前来看，手机支付涉及到的三个板块即设备商、运营商和银行中，显然前者受影响最大。山东神光金融研究所分析师张生国认为，对于A股上市的银行股和运营商中国联通，手机支付的发展短期内对其业绩贡献都不会太明显。分析人士表示，“现在手机支付还在建设阶段”，短期内设备提供商的收益还是主要的。

　　举个例子，连续两日涨停的概念股“领头羊”长电科技，有的机构比较乐观，甚至认为2010年业绩能接近3元，从事的半导体封装等业务和技术，与手机支付相关性确实较高，并和移动合作世博手机门票，预计未来两年手机支付相关产品对其收入的贡献比较大，因此最近股性会比较活跃。但也有人士表示，09年全年每股收益3分钱，并不太好。市场对其题材挖掘已经“一步到位”，前天换手率只有12%，而昨天换手率却涨到了45%，这说明前天买入的投资者基本上都出货了，如果没有大的基本面改善，接下来调整概率比较大，在调整之后才有进一步上升空间。而昨天，一些概念股涨势已在趋缓。

　　对于最近两天手机支付概念股的猛涨，南京证券研究所研究员徐银斌也认为，这两天相关股票涨得有点过了，此前这些股票就已经被市场炒过一回，股价已处在高位了，而且换手率特别高，所以虽然该板块长期值得看好，但在短期内，投资者还是应该小心为妙，见好就收吧。